Автоматизация проверки кандидатов в банке

Контекст и задача

Проблема клиента

Банк проводил проверку кандидатов при приёме на работу вручную:

• анкеты поступали с сайта банка,
• проверка велась по 10 внешним источникам (кредитные истории, суды, исполнительные производства, криминальные базы и др.),
• сотрудники копировали данные вручную и фиксировали результаты в Excel.

Ключевые сложности:

• проверка одного кандидата занимала до 2 рабочих дней,
• высокая нагрузка на сотрудников,
• человеческий фактор и риск ошибок,
• отсутствие единого скоринга и прозрачной логики принятия решений.

Цель проекта

Создать единую автоматизированную систему проверки физических лиц, которая позволит:

• автоматически проверять кандидатов по всем необходимым источникам,
• формировать скоринг и рекомендации по каждому кандидату,
• сократить сроки проверки с дней до минут,
• снизить операционные затраты банка.

Реализованное решение

Была внедрена система автоматической проверки кандидатов:

Как работает решение:

• кандидат заполняет анкету на сайте банка,
• анкета автоматически передаётся в систему (XML),
• система каждые 30 минут загружает данные и:
• проверяет кандидата по всем интегрированным базам,
• формирует единый скоринг (зелёный / жёлтый / красный),
• автоматически выделяет критические риски.

Логика принятия решений:

• красный — отказ,
• жёлтый — ручная проверка,
• зелёный — одобрение.

Также формируется итоговая справка, которая передаётся в кадровую службу.